İlginizi Çekebilir
  1. Ana Sayfa
  2. Kripto Para
  3. Veriler, Aave’in DeFi kredilerinde Bileşik’i nasıl geçtiğini gösteriyor

Veriler, Aave’in DeFi kredilerinde Bileşik’i nasıl geçtiğini gösteriyor

TVL (Ocak 2021'den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)

Hızla yükselen ve keskin bir şekilde düşen bir sektörde, birçok kişi platformun bir DeFi kredi merkezi kurumu olarak kalma gücüne sahip olup olmadığını bilmek istiyor.

Yaklaşık 2 yıl sonra, Aave, özellikle eski yakın rakipleriyle karşılaştırıldığında, hala güçlü bir performans sergiliyor.

Bu makale, bu iki platformun avantajlarını ve dezavantajlarını dikkatlice inceleyecek ve Aave’in neden Compound’u geçebileceğini açıklayacaktır.

TVL (Ocak 2021'den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)TVL (Ocak 2021’den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)

20 Ekim itibariyle, DeFi pazarının toplam kilitleme değeri (TVL) 200 milyar ABD dolarını aşarak 241.575 milyar ABD dolarına ulaştı ve en büyük payı Aave’nin TVL’si 18,89 milyar ABD dolarına ulaştı. Bunu kredi anlaşması Eğrisi (18.01 milyar dolar), MakerDAO (16,4 milyar dolar) ve Bileşik (12 milyar dolar) izledi.

En iyi 10 TVL platformunun sıralamasındaki son değişiklikler (Kaynak: Footprint Analytics)En iyi 10 TVL platformunun sıralamasındaki son değişiklikler (Kaynak: Footprint Analytics)

Krediler alanında, Aave’nin TVL’si son altı ayda Bileşik’in önüne geçti. Bu, geleneksel finansa benzer modeline ve Finansal Davranış Otoritesinin kripto para varlıklarında faaliyet gösterme yeteneğine bağlanabilir.

20 Ekim itibariyle Aave, DeFi kredi endüstrisinde 4 milyar ABD dolarından fazla piyasa değeriyle Bileşik’i cüce etmeye devam ederken, ikincisi 1,97 milyar ABD dolarıydı.

Aave’nin gelecekteki güçlü konumunu gösteren iki gösterge daha var.

Aave VS Bileşik Piyasa Değeri (Ocak 2021'den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)Aave VS Bileşik Piyasa Değeri (Ocak 2021’den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)

Birincisi, dolaşımdaki arzının %82’si Bileşik’in %61’inden daha yüksek, bu da enflasyonist baskıların düşük olduğunu gösteriyor.

İkinci olarak, Aave’de önemli bir güvenlik olayı yaşanmadı, bu da mevduat sahiplerinin daha iyi bir güvenlik mekanizmasını tercih edebileceğini gösteriyor.

Aave’nin mevduatları yaklaşık 21 milyar ABD dolarıdır ve bu, Compound’un tahmini 18 milyar ABD dolarından hala daha yüksektir. Kredileri ve madenciliği sübvanse etmek için kullanılan bileşik (mevduat getirilerini artırmak ve Aave ile rekabet edebilmek için kredi faiz oranlarını düşürmek için gizli yollarla) çevrimiçi oldu. Bugün, Aave borç verme ve madenciliğin yanı sıra Polygon’un mevduat ve kredi sübvansiyonlarına yöneldi. Aave ekosisteminin pazarlık gücünün bir yan etkisi olarak, Compound’un faiz oranı avantajı büyük ölçüde ortadan kalktı.

Aave VS Bileşik mevduat bakiyesi (Eylül 2021'den beri) (Kaynak: Footprint Analytics)Aave VS Bileşik mevduat bakiyesi (Eylül 2021’den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)

Aave ekibi, risk bilinci yüksek olmakla birlikte yeniliğe odaklanmaya devam ediyor ve platformu daha güvenli hale getirmek için sorunlar ortaya çıktığında ürün yönünü zamanında ayarlıyor.

Geçen ayki veriler, Aave’nin kredi bakiyesinin günlük 8,2 milyar ABD$’dan fazla sabitlendiğini gösterdi; bu, Compound’un 5-7 milyar ABD$’lık kredi bakiyesinden hala daha yüksektir ve genel dalgalanmalar önemli değildir.

Aave ve Compound ödünç alınan bakiyeler (Eylül 2021'den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)Aave ve Compound ödünç alınan bakiye (Eylül 2021’den itibaren) (Kaynak: Footprint Analytics)

Aave, kullanıcıların daha fazla varlık ödünç vermelerine ve daha fazla likiditeye sahip olmalarına olanak tanıyan daha fazla token türünü destekler. Aave’nin bazı faiz oranı anlaşmaları da daha yenilikçi olarak kabul edilir ve teminatsız yıldırım kredileri, faiz oranı takasları ve kredi limiti yetkilendirmesi gibi Bileşik’e göre bazı avantajlara sahiptir. Ancak dezavantajı, nispeten yüksek kredi faiz oranları ve kredi ücretlerinin eşlik etmesidir.

Aave'nin en son varlık likidite dağılımı (Kaynak: Footprint Analytics)Aave’nin en son varlık likidite dağılımı (Kaynak: Footprint Analytics)Compound'un en son varlık likidite dağılımı (Kaynak: Footprint Analytics)Compound’un en son varlık likidite dağılımı (Kaynak: Footprint Analytics)

Aave ve Compound, DAI, USDC ve USDT gibi sabit para birimleri ve WBTC ve UNI gibi sabit olmayan para birimleri dahil olmak üzere çeşitli kripto para birimlerini destekler. Aave’de kullanıcılar çoğunlukla USDC, DAI ve USDT’yi ETH rehiniyle ödünç veriyor. Kullanıcılar, Compound aracılığıyla ETH’ye DAI ve USDC ödünç verme sözü veriyor. DAI ve USDC arzı kabaca aynı olmasına rağmen, birincisine olan talep ikincisinden daha fazladır.

Ayrıca Aave’nin birkaç lisanslı projeden biri olduğunu ve Birleşik Krallık’ta serbestçe dönüştürülebilir olduğunu belirtmekte fayda var.

Şu anda iki geleneksel tasfiye yöntemi vardır: MakerDao’nun müzayede yöntemi ve Aave ve Compound’un ilk gelene ilk hizmet veren tasfiye yöntemleri.

Bileşik, %75’lik bir tasfiye çizgisi ve %100’e ulaştığında tasfiyeyi tetikleyen bir borçlanma oranı belirler. Ancak, varlıkların sadece %50’si tasfiye edilecektir.

Öte yandan Aave, özellikle yeni kullanıcılar için riski azaltabilen %5 güvenlik tamponuna sahiptir.

Özetle, Aave, esas olarak aşağıdaki noktalardan dolayı Bileşik’in hakim konumunu işgal etmeye devam ediyor:

  • Aave, inovasyon ve iş genişletme konusunda daha aktif, platformunda daha fazla türde token yayınladı ve teminatsız flash kredilerde, otomatik piyasa yapıcılarda, kredi hatlarında ve geleneksel finans endüstrilerinde göreceli bir çekiş kazandı.
  • 19 Ekim 2021’de Aave TVL, şirketin arkasındaki ekip tarafından güvenlik, risk yönetimi ve ürün stratejisine odaklanan bir rekor seviyeye ulaştı.
  • Aave, risk uyumluluğunu azaltmada daha hızlı ilerleme kaydetti.

Yukarıdaki içerik, yalnızca referans ve referans amaçlıdır ve yalnızca kişisel görüş olup, yatırım tavsiyesi teşkil etmez. Anlama veya verilerde bariz hatalar varsa, geri bildirim memnuniyetle karşılanır.

Bu makale size Footprint Analytics tarafından sağlanmaktadır.

Ayak izi analizi nedir?

Ayak izi analizi, blok zinciri verilerini görselleştirmek ve içgörüleri keşfetmek için hepsi bir arada bir analiz platformudur. Zincirdeki verileri temizler ve bütünleştirir, böylece herhangi bir deneyim seviyesindeki kullanıcılar hızla belirteçleri, projeleri ve protokolleri araştırmaya başlayabilir. Binden fazla pano şablonu ve sürükle ve bırak arayüzü ile herkes dakikalar içinde kendi özel grafiğini oluşturabilir. Blockchain verilerini keşfetmek ve daha akıllı yatırımlar yapmak için Footprint’i kullanın.

Gördüğün gibi mi? Güncellemeler için abone olun.

Kaynak bağlantısı

Harici

Bilgi kaynağı: NEWCONOMY’den 0x bilgisinden derlenmiştir, telif hakkı newconomy yazarına aittir ve izinsiz çoğaltılamaz

Yorum Yap

Bültenimize Katılın

Hemen ücretsiz üye olun ve yeni güncellemelerden haberdar olan ilk kişi olun.

Yorum Yap